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近日民生银行临沂兰陵支行工作人员在办理业务过程中保持高度警惕，敏锐发现某客户存在重大涉嫌欺诈嫌疑后，主动担当作为，启动警银联动处置机制，积极配合公安机关成功抓获电信网络诈骗犯罪嫌疑人，为案件的成功侦破做出了积极贡献，得到兰陵县公安局的高度评价，并受到兰陵县公安局反诈中心的表彰和感谢。
2022年11月8日10时许，嫌疑人吴某携带本人银行卡来到兰陵支行柜台要求解锁取现，经查询锁定原因为交易异常，经办柜员核对信息时，发现吴某并不清楚账户的资金状况，支支吾吾解释自己银行卡用于接收工资，其预留工作单位为某房地产有限公司，随即柜员通过三方平台查询到其工作单位的联系电话，与公司负责人联系后确定吴某已离职；在查询客户交易流水时发现，该账户分散转入集中转出，交易对手众多，交易银行多为外地，夜晚交易，转入后接着至ATM取现或微信零钱充值，间隔时间极短，交易疑似电信诈骗；
在柜员询问过程中吴某神情紧张，其表述内容与自己账户交易完全不符，始终无法提供任何资料排除可疑情形。吴某的异常行为引起了经办柜员的警觉，立即将情况上报支行风险监控人员，按照“警银联动”机制上报兰陵县公安局反诈中心要求协查。经县公安局反诈中心核查后，认定吴某有涉案情况，表示民警将尽快赶到现场。在等候110出警的过程中，客户不停催促柜台加快速度，该行柜员巧妙周旋，告知客户需等待授权，拖延客户。约十分钟后，公安干警（便衣警察）来到支行厅堂，在其出示警官证后要求查看嫌疑人手机时，嫌疑人吴某故意将手机开机密码锁死，拒绝打开手机，这一反常行为更加引起了公安干警和银行工作人员的怀疑。公安干警遂将该名男子迅速控制并没收了手机，带离现场。
自防范电信诈骗及”断卡行动“工作开展以来，民生银行临沂分行严格落实账户管理主体责任，持续强化账户风险防控管理措施，及时将外部监管、总分行下发的风险提示及典型案例进行培训传导，不断提升辖内网点厅堂一线人员的风险防控意识及异常账户识别技能。此次协助破案充分展现了民生银行临沂分行尽职守责、务实高效的工作作风与精湛专业的职业技能。今后，临沂分行将一如既往支持反诈骗工作，为推进新形势下打击治理电信诈骗犯罪活动，创建良好的社会金融环境贡献力量。
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